【第44回】ほけんnavi style

新NISA始められましたか？

～　未来をイメージした資産形成　～

こんにちは。ほけんナビイオンモール石巻店の佐藤です。

早いもので令和6年も半年以上が過ぎました。

今年の話題と言えば、「新NISAスタート」と思われる方も多いのでは無いでしょうか？

既に始められている方も、これから始められる方も、「分かっているようで、曖昧かもしれない」新NISAについて少しお話したいと思います。

大きな改良点は、「①非課税保有期間の無制限、②制度の恒久化、③投資枠拡大」です。

使わない手はない！と思うのは私だけではないと思います。

ではなぜ政府（国）は、新NISA制度をスタートさせたのか？

「成長資金の供給拡大を促しつつ、家計の安定的な資産形成をさらに推し進めていくことが目的」。とあります。

貯蓄から投資への流れを加速させて、老後をはじめとする「未来のお金」を計画的に準備しないといけない、物価上昇でも資産を守れるようにしないといけない等、未来をイメージした資産形成が大切というメッセージが込められています。

「未来のお金」。老後・教育・住宅・介護、人生100年時代、多くのお金が必要になる時代ですが、一体いくらのお金が必要なのか？をまずは明確にする事が大切です。

そして新NISAだけで良いのかどうか。またいつまで準備するべきかを確認する事も大切です。

新NISAは非常に良い制度ですが、「何事もなく継続していたら」が前提となります。

ご家庭をお持ちの方であれば、自分が万が一あった時に、いくらのお金があればご家族は生活に困らないのか、お子様が進学するにはいくらのお金が必要か。

私達ほけんナビは、ライフプランを通してお客様と一緒に未来を想い、大切なお客様のためにどんなお手伝いが出来るのかを真剣に考えているお店です。

「未来のお金」の準備や経済的保障について、新NISA等のアドバイスも含め、最適なプランをナビゲートしています。

お客様のより快適な人生のため、お客様にとって大切な人のため。

是非、ご来店ください。

ほけんYesNoナビ　イオンモール石巻店

拠点長　佐藤 公洋

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